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保险资产管理产品注册发行系统上线运行

2020-02-23 08:39:22 分类:保险知识    

  保险消息  1月22日,中国保险资产管理业协会“保险资产管理产品注册发行系统”正式上线运行,掀开了保险资产管理产品注册制改革的新篇章。在发布现场,太平洋资产管理有限公司的“太平洋-大唐重庆渝能债权投资计划”成功完成电子化注册流程,获得注册系统生成的首单电子注册通知书,标志着保险资产管理产品注册发行系统投入正式运营。

    保监会陈文辉副主席中国保险资产管理业协会在调研时亲自见证了该系统的发布上线。他指出,该套系统是落实保险业“放开前端,管住后端”市场化改革的具体举措之一,通过平台建设,不仅能够使资管产品的注册发行效率大幅提升,更能让产品交易产生流动价值。

  2012年以来,中国保监会持续推动保险资产管理市场化改革,拓宽投资范围,简化投资比例,支持业务创新,转变监管方式,极大地激发了市场活力,优化了资产配置,改善了投资收益,壮大了行业力量,支持了经济发展。特别是2013年初,保监会发布《关于债权投资计划注册有关事项的通知》,将债权投资计划发行由备案制改为注册制后,保险资产管理产品迎来快速发展时期。2013年当年注册各类保险资产管理产品103个,注册规模达到3688亿元,超过过去七年的总和。2014年注册各类保险资产管理产品175个,注册规模达到3781亿元,比上年增加72个和93亿元。截至2014年底,保险资产管理产品累计规模已超过1.1万亿元,占保险总资产的10%,成为保险资金另类投资的主要载体,也是保险行业支持实体经济发展的重要途径。目前,已形成包括基础设施投资计划、不动产投资计划、股权投资计划、项目资产支持计划、资产组合投资计划等系列产品,逐渐确立了投资稳健、安全性较高、收益较好的市场品牌形象,获得市场上各类机构投资者的认同。

  2014年9月4日,中国保险资产管理业协会成立后,不断总结产品注册工作中的问题不足,广泛听取市场主体的意见建议,针对反映突出的透明度不高、时效性不强、数据信息不足、产品发行难等问题,确立了“完善制度规则、深化机制改革、加强队伍建设、加快开发系统”的注册制改革思路,于2014年11月初启动了产品注册发行系统开发项目。2015年1月12日,中国保险资产管理业协会邀请部分保险资产管理机构参与系统数据填报测试;1月15日,举办所有保险资产管理机构和部分保险机构参加的系统操作培训。试运行期间注册系统工作稳定,数据交互正常,得到了保险资产管理机构相关业务人员和协会查验人员的好评。

  产品注册发行系统上线,实现了产品注册工作的规范化、高效率和智能化。该系统借鉴吸收了国内外同类技术系统的长处和经验,结合保险资产管理业务现实需要和发展方向,形成独有的优势和特点:

  一是数据库覆盖面广信息量大。包括项目信息库、会员信息库、注册查验人员库、外部专家库和法律法规库等,可实现完整的信息维护与查询功能。

  二是数据库的设计结构化程度高。系统具有支持智能计算、自动更新产品信息、自动生成统计报表等功能,便于进行深度多维的数据统计分析。

  三是实现全流程的电子化管理。包括会员端的产品报送、文件上传和合规自查流程,协会端的产品查验、会议管理、信息报告流程等,避免随着业务和产品数量的增加,遗漏关键事项。

  四是支持产品后续管理。系统的后续管理模块可将产品要素变更、募集成功报告、风险事件报告、跟踪评级等事项全部移到线上完成,形成完备的管理链条。

  五是实现授权与分级管理。协会的不同岗位人员可以完成各自工作任务并看到相应授权内容,便于人员和业务的规范化管理。

  六是具有产品评价功能。通过协会查验人员的程序性评价和机构投资者的市场评价,建立健全对相关机构的激励约束机制,促进其提高能力和服务水平。

  七是实现产品发行功能。系统发行模块将实现受托人、注册机构和投资人的有效对接,充分披露市场信息,加快产品发行速度,降低发行成本。

  八是预留了与周边系统的接口。该系统开放性和可扩展性强,可以较好地与其他系统互联互通,发挥数据大平台整合效果。九是具有较高的安全性。系统用户使用专用USB KEY,通过VPN方式加密形式传输,信息不易泄露,保密性强。

  系统正式上线后,将对保险资产管理产品注册发行机制变革产生积极而深远的影响,进一步促进保险资产管理产品快速发展。

  一是大大提高产品注册效率。注册材料采用电子系统报送后,系统自动校验,材料完备性一目了然,也提高了数据报送准确性。系统索引和评价机制有利于落实机构的合规自查责任,从源头上提高材料质量,减少不必要的反复。

  二是降低沟通成本。在查验过程中发现的材料问题,查验人员可以通过系统与机构报送人员沟通,相关的材料修改和补充信息也通过系统进行线上互动。机构报送人员按照系统提示操作即可完成材料的修改和补充,清晰且快捷。产品注册完成后,通过系统给会员机构发送加盖电子章的注册通知书,可以直接在系统会员端进行打印,省去了纸质文件的传递和接收环节。

  三是优化注册管理。查验人员上线处理的任务信息、处理任务的时长信息等都可以通过系统查询,有利于在工作安排中合理分工,同时实现对查验人员及查验各环节的效率统计,有助于查验工作管理的优化和改进。

  四是过程清晰透明。产品注册过程在系统上有清楚的展示,会员通过系统报送的产品,能够通过系统看到流程中的具体环节,以及每次流转的具体时间,对于产品注册的完成时间可以有相对准确的预估。

  五是提高发行效率。通过系统注册完成的产品,可以直接推送到发行系统进行信息发布,投资人能够通过发行系统了解产品内容和联系人信息,并从线上线下进行沟通商讨认购事宜。

  六是防范化解风险。除了系统上线后的新增产品,以往发行的保险资产管理产品信息,也将纳入系统进行统计和监测,便于在后续管理中发现问题,对市场提示风险,维护保险资产管理健康运行。

  下一步,中国保险资产管理业协会将按照章程规定职责和监管部门授权,继续深化注册制改革,推进保险资产管理产品化进程,不断加强市场基础设施建设,推动保险资产管理业更好地支持保险主业发展、为投资者创造更大价值、服务经济社会大局。

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